Investissements financiers
En matière de gestion des capitaux, nous privilégions une approche résolument patrimoniale des investissements. Ce positionnement doit permettre de profiter au mieux des opportunités offertes par les cycles haussiers de marché, mais surtout de protéger le capital investi dans les cycles baissiers ou en cas de retournement
Ainsi, notre rôle consiste le plus souvent à :
- Définir un cahier des charges précis avec nos clients (train de vie, fiscalité, projets personnels…)
- Rechercher les partenaires pour y répondre (banques, compagnies d’assurance, sociétés de gestion)
- Valider les conditions d’intervention avec chacun (tarification, mise en œuvre)
- Suivre les investissements (risque, rendement, stratégies, frais…) de manière récurrente, ce qui est un facteur essentiel de la performance
D’un point de vue opérationnel, deux modes de gestion sont accessibles, pouvant, à la demande, se combiner entre eux :
1. Gestion conseillée
2. Gestion déléguée (mandat de gestion)
Au-delà, en fonction de la complexité du dossier, nous proposons deux prestations complémentaires :
- L'établissement d'un rapport de gestion personnalisé et consolidé des actifs
- La mission "chef de file", qui consiste à superviser la gestion d'investissements non transférables qui restent donc dans l'établissement d'origine
